お客様本位の業務運営方針

コンプライアンスを遵守するために研修カリキュラムを作成し、毎月全役職員を対象とし行い、把握度テストも併せて実施します。

専門知識の向上の為、月に２～４回の保険会社による研修（商品研修・コンプライアンス研修等）を募集人全員が受講します。

1年に1回継続教育研修を行い、研修内容の確認テストを実施します。

効率性の高い企業運営を行うべく、組織化を図り、見込みとお客様の進捗状況の確認を社内共有し、企業理念の一つでもある「1人のお客様を全てのスタッフでサポートする」の通りにお客様の最善に努めます。

主な手数料として特定保険契約（外貨建て保険、変額保険、変額年金保険等）の為替手数料、解約控除、運用関係費、保険関係費等等があり、それらは商品毎に手数料は異なります。
商品提案時、保険会社の注意喚起情報に記載の通りに適切に説明を行います。

お客様に対して提案・推奨等を行う商品・サービスの内容、そして、お客様のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を分かり易く説明します。

お客様の取引履歴や金融知識を考慮の上、明確・平等であって、誤解を招く事の無い誠実な情報提供を行います。

リスクの高い保険商品（外貨建保険、変額保険、変額年金保険等）を推奨する場合は、リスクとリターンの関係等、基本的な構造を含めより丁寧にご納得されるまで情報提供を行います。

乗換契約を推奨する場合は、乗換を行った場合の不利益事項についてより分かり易くより丁寧に説明を行います。

70歳以上のお客様にはご親族の同席または複数募集人での対応あるいは複数回面談を実施し、分かり易い言葉で時間をかけご理解いただけるように努めます。

「お客様の声」に適切に対応するための規程マニュアルを策定し、お客様の声ひとつひとつに対し社内共有を行い業務改善に努めます。

「お客様の声」への対応において長期未済事案が発生しないよう、随時「お客様の声」への対応状況・進捗状況を管理していきます。

いただいた「お客様の声」は、速やかに社内全体で共有し、迅速に対応するように取り組んでいます。また、「お客様の声」を集約・分析し、これを踏まえて当社の態勢の向上に取り組んでいます。

ヒアリング時に現在の保険加入状況を確認し、公的保障も踏まえた上で適切な提案を行います。

お客様の意向に基づき、長期的な視点にも配慮した上で、契約直後や1年以内にアフターフォローを行います。時間の経過により記憶が薄れることを防止する目的において行うアフターフォローは、定期的（年1回）にコンタクトを取り実施します。

お客様の意向を把握し、これに沿った保険契約の締結等の提案、当該保険契約の内容の説明及び保険契約の締結等に際して、顧客の意向と当該保険契約の内容が合致していることをお客様が確認する機会の提供を行わなければならない旨を定め、これが果たせているかを確認します。

運用期間が長期に渡り、元本割れするリスクや資金が固定化するリスクがある商品に関して、申込時には「特定保険契約をご希望の場合」をもってお客様に特定保険契約の商品に関する確認をして頂き、ご契約者にご署名を頂きます。

70歳以上のお客様に対して保険募集を行う場合には、お客様の希望・意向を十分にヒアリングして、契約内容の決定までに十分に時間をかけてゆっくりと説明し、手続きにも十分な日数をかける等、無理のない確実な対応を取り、ご親族の同席または複数募集人での対応あるいは複数回面談を実施することで情報提供を積極的に行います。

保険業法・金融当局の行政方針等のコンプライアンスに関する研修を、全体会議の際に実施し、募集活動に必要な知識の強化努めます。

スキルの高いコンサルティング能力を身につけるために、FP技能士の資格の取得を推進してお客様満足の維持・向上に努めます。

年間の態勢整備・コンプライアンス研修のカリキュラムを策定し、月に１回実施します。

業務上必要な資格を保有している従業員に対し、対価報酬制度を設けます。