勧誘方針

基本方針

お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。

金融のプロフェッショナルとして、知識向上の為の研鑽に励み質の高いサービスを提供します。

1.法令順守

金融商品の販売等に際して、保険業法・金融商品等の販売に関する法律・消費者契約法およびその他各種の法令等を遵守します。

2.適切な勧誘

  1. お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。
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  3. 威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
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  5. お客様に保険料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の供与は致しません。
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  7. 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
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  9. お客様には、告知義務がある事、またこの告知義務に違反したときには生命保険契約が解除される事を説明し、もれなく正しい告知を得られるように努めます。

3.適合性の原理

  1. お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
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  3. 保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等をの保険契約を勧誘する為に社内規定に則した運営管理を行います。
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  5. 外貨建ての保険・変額年金保険等の様にお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

4.募集資料の取り扱い

募集資料は、保険会社の規定にしたがったもののみを使用します。

5.誤認防止

生命保険・その他の金融商品を明確に区別し誤解を招くことが無いように取り扱います。

6.説明義務

保険契約等の加入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

7.顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様の情報ついては厳重な管理を行います。

鹿児島県霧島市国分野口東6-11 MBC開発国分ビル2F
株式会社 ハッピーライフ
代表取締役 町田 貴之
TEL 0995-73-3110

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